现金管理制度规定,现金管理办法2020现金流对初创企业的重要性就像血液是人体不可或缺的元素一样，现金管理人体靠血液输送养分与氧气，只有血液充足且流动顺畅，人体才会健康，人才能维持生命与活力。如果动脉硬化、血管阻塞，人便有休克性死亡的危险。现金状况的好坏对一个企业来说作用很大。

特别是初创期的中小企业，经营者更应该做好公司的“血脉”——现金流的管理。1．注重流动性与收益性的权衡现金对企业来说是非常重要，但是否意味着账面上现金越多越好？答案是否定的，创业者更要注意流动性与收益性的权衡。要根据企业的经营状况、商品市场状况、金融市场状况，在流动性与收益性之间进行权衡，做出抉择。现金的持有固然可以使公司具有一定的流动性即支付能力，但库存现金的收益率为零，银行存款的利率也极低，因此，持有现金资产数量越多，机会成本越高。创业者要在保证流动性的基础上，现金管理尽可能降低现金机会成本，提高收益性。2．合理规划，控制企业现金流企业现金管理主要可以从规划现金流、控制现金流出发。规划现金流主要是通过运用现金预算的手段，并结合企业以往的经验，现金管理来确定一个合理的现金预算额度和最佳现金持有量。控制现金流量是对企业现金流的内部控制。控制企业的现金流是在正确规划的基础上展开的，主要包括企业现金流的集中控制、收付款的控制等。