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什么是流动资金池?什么是流动资金和资金池?

京城沈王爷 外汇知识 2021年03月10日

  众所周知一个公司想要非常稳定的发展,就必须要有充足的资金来源,其实大多数的公司破产的主要原因,就是因为本身资金流转不开。很多国家的企业在本国对外贸易的过程中非常注重流动资金的储备,跨国贸易中会产生很多的不确定因素,流动资金池能够有效的避免各种各样的风险,很多人并不了解什么是流动资金池?那么下面就为大家介绍什么是流动资金池?

  一、什么是流动资金池?

  所谓流动资金池就是一些公司设置的对外贸易流动储备资金,现在很多企业公司为了寻求更快的发展,都会进行跨国贸易,但是跨国贸易一定要有充足的资金储备,因此流动资金池的设定能够解决一些公司资金不足的问题,流动资金池内部的资金也是根据这个公司当年的销售业绩来决定的。如果一个公司当年的销售业绩越好,那么流动资金池内部的资金也会越多,跨国公司在对外贸易的过程中就可以加大投资量,但是如果一个公司当人的销售业绩不是很好,那么流动资金池内部的资金也会大大减少,跨国公司在投资贸易的过程中一定要谨慎小心,否则会影响公司内部的稳定发展,还有可能导致公司最终走向破产。

  流动资金指的是公司、企业流动资金情况。流动资金是流动资产的表现形式,即公司、企业可以在一年内或者超过一年的一个生产周期内变现或者耗用的资产合计。

  广义上讲,流动资金指企业全部的流动资产,包括现金、存货(材料、在制品、及成品)、应收账款、有价证券、预付款等项目。对于数字货币相关的公司还包括加密货币。

  流动资金也称为营业周转资金。狭义上讲,流动资金=流动资产-流动负债,即所谓净流动资金。

  另一个是资金池,资金池(Cash Pooling),字面上看就是把资金汇集到一起形成一个像蓄水池一样的存储资金的空间。资金池最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。

  现如今很多大型的跨国公司为了谋得更加稳定的发展模式。都会在对外贸易的过程中设定流动资金池,流动资金池也能够帮助一些公司解决一些燃眉之急。

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